¿Qué es Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV)?

La Comisión Nacional de Banca y Valores es una institución independiente con autonomía técnica y facultades ejecutivas para regular y velar por el correcto funcionamiento del sistema financiero mexicano con la finalidad de resguardar los intereses de los usuarios.

Es un organismo independiente de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP) que supervisa, regula y sanciona las actividades de las entidades que integran el sistema financiero de la nación, de modo que actúa con completa autonomía para el desarrollo de sus funciones.

Su actuación como organismo regulador se basa en las leyes que regulan el sistema financiero nacional, como base para garantizar el buen desempeño de las diferentes entidades financieras; no obstante, para que una entidad forme parte del sistema financiero mexicano, la CNBV debe autorizarla y registrarla.

Entre las entidades financieras reguladas por la comisión Nacional de Banca y Valores se encuentran: instituciones de crédito, empresas del sector fintech, sociedades de ahorro y crédito, casa de bolsa, sociedades operadoras de fondos de inversión, almacenes generales de depósito, arrendadoras financieras, instituciones y fideicomisos públicos que realicen actividades financieras, entre otras instituciones afines.

Las funciones de la CNBV no solo se limitan a actividades de supervisión y control, sino que además desarrolla planes de prevención de actividades de lavado de dinero que pudieran infiltrarse en el sistema financiero como operaciones de actividades legítimas.

La CNBV actúa en la creación de planes y normas que ayuden a las entidades financieras a detectar y prevenir riegos de operaciones de lavado o cualquier otra irregularidad en el sistema financiero.

Las instituciones financieras son sometidas a sistemas de auditora en equipos y sistemas, mediante visitas de supervisión, de igual forma están en la obligación de enviar informes de su estado económico y financiero a la CNBV, por lo que se someten a controles constantes para garantizar la transparencia en el sistema financiero.

En caso de que una entidad financiera detecte una irregularidad, deberá notificarlo para que la CNBV tome las medidas de seguridad necesarias.

Características de la Comisión Nacional De Banca y Valores (CNBV)

Las características de este organismo regulador del sistema financiero mexicano son las siguientes:

• Es una institución descentralizada de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público.
• Se encarga de velar por la estabilidad y el equilibrio del sistema financiero mexicano.
• Es una entidad que regula, supervisa y sanciona entidades financieras.
• Se encarga de resguardar los intereses de los usuarios.
• Busca implementar prácticas eficientes en el sistema financiero acordes a principios y prácticas de uniformidad internacional.
• Actúa bajo principios éticos como pilar para el desarrollo de sus funciones.

Ejemplos de funciones de la

Comisión Nacional de Banca y Valores (CNBV)

(CNBV)

• Las sanciones aplicadas a entidades financieras por no cumplir con las normativas del ecosistema de tecnología financiera, con multas pecuniarias
• Las multas aplicadas a entidades financieras por no cumplir con los procesos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• La aprobación de licencias para la plataforma Doppla para operar como empresa Fintech autorizada.