El capital riesgo o (en inglés, capital risk) es una forma de inversión. Es la forma utilizada para apoyar a las empresas mediante la compra de una participación generalmente minoritaria. Estos acuerdos suelen involucrar nuevas empresas en el mercado de la innovación, es decir, startups.
Con el valor inyectado en el negocio, es posible hacer crecer la empresa, por ejemplo, contratando empleados, invirtiendo en la mejora del producto o aumentando el presupuesto de marketing.
Ya sea que esté tomando un Uber , reservando un Airbnb o comprando un par de Allbirds , utiliza servicios y productos de compañías respaldadas por capital de riesgo todos los días. Sin embargo, es poco probable que la persona promedio sepa mucho, si es que sabe algo, sobre este mundo. Lo que tiene sentido, es un tema complejo. Pero, a pesar de que la industria siempre está cambiando, los fundamentos del capital de riesgo siguen siendo los mismos.
En este artículo, analizamos los conceptos básicos del capital de riesgo y explicamos lo que necesita saber.
Se llama capital riesgo porque estas empresas están revolucionando los mercados con nuevos productos, servicios y / o modelos de negocio. En este contexto, es posible que la empresa fracase. Es por ello que los inversores de capital riesgo aplican una estrategia específica a este tipo de inversión, limitando el capital que invierten y diversificando.
Por supuesto, si funciona, el potencial de crecimiento y escalabilidad es tan grande que el rendimiento podría ser mayor que cualquier inversión en el mercado.
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¿Cómo funciona el capital riesgo?
Por el lado del inversor, el principal objetivo es que obtenga beneficios. Por lo tanto, cuando los inversores encuentran una empresa con potencial de crecimiento que busca capital riesgo, invierten para tener una participación accionaria en el negocio.
Es decir, se convierten en socios minoritarios. Como se mencionó en el tema anterior, el objetivo es acelerar la empresa, aumentando los ingresos, la ganancia y, en consecuencia, el retorno sobre el monto invertido.
La recuperación puede ocurrir cuando una empresa compra una empresa en la que usted tiene una participación, lo que le permite vender su parte del trato. O incluso cuando la empresa realiza una oferta pública de acciones en la bolsa de valores, permitiendo a los inversores con participación vender sus acciones.
¿Y cuánto tiempo puede tomar el retorno de la inversión? No hay fecha límite para esto. Puede haber una rentabilidad, por ejemplo, en 1 año, pero, en promedio, en el universo de startups se trabaja un período de 5 años.
¿Cuál es la diferencia entre capital riesgo y capital privado?
Tanto el capital riesgo como el capital privado comparten el mismo objetivo: aumentar el valor del negocio en el que invierten y luego vender su participación accionaria (también conocida como propiedad) para obtener ganancias. Sin embargo, se diferencian de cuatro formas distintas: los tipos de empresas en las que invierten, los niveles de capital que invierten, la cantidad de capital que obtienen y cuándo se involucran en el ciclo de vida de una empresa.
Ejemplos de Capital Riesgo
- El capital riesgo es uno de los temas más recurrentes cuando se trata de innovación.
- Es difícil no encontrar el término capital de riesgo asociado con el crecimiento empresarial y los rendimientos astronómicos de los inversores.
- El capital de riesgo es una forma de financiación en la que el capital se invierte en una empresa, generalmente una nueva empresa o una pequeña empresa.